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      2021年銀行反洗錢工作總結(精選6篇)

      時間:2021-11-19 11:25:27來源:考試幫手網作者:青山
          小編精心整理2021年銀行反洗錢工作總結范文若干,希望對大家有所幫助。
       
          2021年銀行反洗錢工作總結1
          反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩定,促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律規章制度要求和上級行工作安排,我行通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效,F將2020年度反洗錢工作總結如下:
          一、精心構建完善組織領導體系。
          我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,并在財會部門設立反洗錢工作辦公室,具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張,配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。
          二、加強學習加強學習加強學習加強學習,提高對反洗錢工作的認識。
          為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。
          一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神,提高了對反洗錢工作的認識,使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發揮基層行“了解客戶”的優勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。
          二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。
          三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳,讓他們了解當前國內外反洗錢形勢,積極配合我們開展反洗錢工作。
          四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業務骨干兼任,反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任,為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
          三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
          在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人代碼信息,嚴格按實名制的有關規定審查有關資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
          在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用,沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶,經核實均為企業正常業務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正,F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
          四、20XX工作計劃
          (一)加強領導,統一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下,按照上級行工作部署,進一步統一全體職工思想,嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
          (二)繼續完善反洗錢內控機制,建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度,逐步建立一個更加完整的架構,為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
          (三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提高反洗錢技能,強化反洗錢意識,使他們能更好的完成反洗錢工作任務。
          今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。
       
          2021年銀行反洗錢工作總結2
          根據穗商銀發字[XX]27號文件,關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知,我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想,因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測,以構建更加完善的金融機構管體系,從而更好地發揮人民銀行的監管職能,維護金融機構的合法、穩健運作。
          在本季度我支行能堅持做到:
          一、在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。
          二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。
          三、對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
          四、提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,并把數據轉換成e*cel格式保存。
          五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象,經過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業務范圍,沒有違反反洗錢相關規定。
          在本季,我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正,F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
          今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實預防洗錢風險。
       
          2021年銀行反洗錢工作總結3
          反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩定,促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律規章制度要求和上級行工作安排,我行通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效,F將2021年度反洗錢工作總結如下:
          一、精心構建完善組織領導體系。
          我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,并在財會部門設立反洗錢工作辦公室,具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張,配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。
          二、加強學習加強學習加強學習加強學習,提高對反洗錢工作的認識。
          為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。
          一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神,提高了對反洗錢工作的認識,使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發揮基層行“了解客戶”的優勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。
          二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。
          三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳,讓他們了解當前國內外反洗錢形勢,積極配合我們開展反洗錢工作。
          四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業務骨干兼任,反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任,為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
          三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
          在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人代碼信息,嚴格按實名制的有關規定審查有關資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
          在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用,沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶,經核實均為企業正常業務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正,F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
          四、20__工作計劃
          (一)加強領導,統一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下,按照上級行工作部署,進一步統一全體職工思想,嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
          (二)繼續完善反洗錢內控機制,建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度,逐步建立一個更加完整的架構,為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
          (三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提高反洗錢技能,強化反洗錢意識,使他們能更好的完成反洗錢工作任務。
          今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。
       
          2021年銀行反洗錢工作總結4
          為提高社會公眾防范洗錢意識,遏制洗錢活動,深入貫徹落實人民銀行x分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署,全面推進金融機構反洗錢工作,打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序及恐怖組織等的不法洗錢犯罪活動,保持社會安定,提高商業銀行信譽,促進金融業務的健康發展,使社會公眾廣泛了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎,我行在接到x農商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后,積極開展了反洗錢宣傳月活動。
          精選2021銀行反洗錢宣傳活動總結通用5篇
          在接到x農商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后,我行上下高度重視,立即成立了由行長為組長的反洗錢法宣傳領導小組,領導小組下設辦公室,辦公室設在支行風險管理部,由風險管理部經理具體負責組織實施開展反洗錢法宣傳月活動。
          反洗錢法宣傳領導小組成立后,利用晨會時間,組織學習《反洗錢》法,積極組織實施反洗錢宣傳準備工作,向所屬二級支行發布了《關于開展反洗錢宣傳月活動通知》、《反洗錢知識問答》等有關反洗錢宣傳資料,要求支行深入學習《反洗錢法》。在反洗錢宣傳月準備階段,我行定制統一了“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅,到總行領取《反洗錢法》宣傳手冊并將宣傳條幅和手冊按時下發到支行,要求各支行成立相應的宣傳領導小組,學習反洗錢法,在營業網點醒目位置懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅、在各營業網點營業廳內大屏幕內循環播放“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”、“保護好自己的身份證件,防止被用于洗錢活動”宣傳標語,在網點營業場所柜臺和大堂經理桌面擺放宣傳冊、頁,向客戶積極宣傳反洗錢法。
          201x年x月15日,我行營業網點在網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅,向客戶及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊,開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時,支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。x農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷,在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作,201x年x月19日我支行風險管理部人員和行營業部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動,本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳,加強居民反洗錢意識,普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料,形成宣傳輻射效應。宣傳當天,相關領導親臨我行營業部宣傳現場,和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊,向過往公眾宣傳反洗錢知識,使廣大群眾了解洗錢的危害,呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列,活動中為過往群眾提供咨詢150人次,發放反洗錢宣傳手冊260冊,其他宣傳資料420張。
          在宣傳月活動中,我行各支行都高度重視,成立了以支行長為組長的反洗錢宣傳領導小組,召開了全縣二級支行、營業部、分理處內勤負責人參加的反洗錢宣傳動員學習會,會上科長帶領大家共同學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和相關《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國現金管理暫行條例》、《個人存款實名制規定》《反洗錢知識問答》《反洗錢手冊》等相關法律法規。共同學習了《中國反洗錢犯罪案例剖析》中的典型案例,和一線基層業務負責人探討了在工作中怎樣早發現、識別涉嫌反洗錢的情況。
          在反洗錢法宣傳月開展過程中,我行各支行積極動員一切可以動用的人力,利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優越的地理位置,利用農村村民農閑趕集的時間,在支行門前擺放反洗錢宣傳臺,為過往村民提供反洗錢咨詢服務;發放宣傳資料400余份,認真向公眾解答洗錢的概念,反洗錢的作用及意義,銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明,以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務,使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責;在營業網點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”,結合當地農業特色,近期農業購銷現金業務頻繁的特點,及時向廣大社區居民進行宣傳,提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業網點外進行宣傳,而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、支行等都在營業網點公共區域布置宣傳臺,向來行辦理業務人員進行宣傳;支行根據本行客戶特點,以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象,走進企業和社區進行宣傳,提高廣大企業從業人員和普通市民的反洗錢意識,同時利用上門營銷這一工作特征,積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。
          在反洗錢法宣傳月活動結束后,我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結,并拍攝照片,在今后的工作中還要深入學習反洗錢法,把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動,我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》,了解了反洗錢法的重要地位和意義,熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特征、危害,更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動,我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語,向客戶和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳,使宣傳活動形成了一定的聲勢,取得了良好的效果,促進了我行反洗錢工作的開展,提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解,為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。
       
          2021年銀行反洗錢工作總結5
          通過十天在鄭陪的學習,收獲頗豐,做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座,現結合工作實際,淺談在反洗錢工作中的實踐心得。
          反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護金融機構誠信及金融穩定的需要,也是保證信譽支付穩定,促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,。反洗錢認識得到了進一步強化,初步建立和完善了反洗錢內控制度,明確了內部反洗錢操作流程,基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,無論是工作力度、實效,還是長效管理機制建設,都未達到有關要求,亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
          目前存在以下一些問題
          (一)組織機構建設滯后,反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后,由于機構人員遲遲不能確定,時至今日,部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立,致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,缺乏應有的力度。
          (二)內控制度缺失,存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立,其業務范圍和業務種類也將發生變化,因此,原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失,必將導致反洗錢內部管理“出現真空”,存在一定的風險隱患。
          (三)客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看,一線工作人員在與客戶建立業務關系時,<蓮山課件>核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,只有居民身份證及其號碼,對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載,就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友,不會參與洗錢,為挽留客戶,放松了對部分客戶的身份識別,只登記了身份證明文件的編號,對大額的資金往來,根據現金管理的要求做一些工作?蛻羯矸葑R別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。
          (四)一線員工反洗錢意識淡薄,思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市,對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區,洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮,農牧民收入來源較為單一,不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知,即便開展反洗錢宣傳,也沒有任何效果。
          (五)人員素質不高,反洗錢履職不到位。人員素質較低,加之對反洗錢工作的認識不到位,對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠,與當前反洗錢工作要求有一定差距,特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練,在日常工作中,難以有效識別可疑交易。另外,基層管理人員重企業經營效益,輕員工反洗錢培訓,造成一線人員反洗錢知識欠缺。
          鑒于存在以上幾個問題,我們應當采取相應的對策
          (一)加強制度建設,完善反洗錢工作體系。
          要進一步理順關系,根據當前機構改革的現狀,盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設,建立健全反洗錢組織體系,及時調整反洗錢組織領導機構,確定反洗錢工作的負責部門,配備業務素質較高的管理人員,制訂嚴格的工作職責,確保反洗錢工作的有效開展。
          (二)完善內控制度建設。根據業務的實際情況,進一步完善反洗錢內控制度,個金機構應根據自身業務特點,參照《商業銀行內部控制指引》,制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等,構筑嚴密的反洗錢制度防線,同時根據反洗錢崗位責任制,量化工作任務,使反洗錢工作進一步規范化、制度化。
          (三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時,應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時,客戶身份識別資料有變化的,要及時補充完善原有記錄。要舍得投入,購買“居民身份證識別器”,驗證身份證的真偽;購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印,并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份,并登記公民聯網核查系統進行核查。
          (四)加大培訓力度,提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作,充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際,注重反洗錢操作技能的有效提高,培訓工作要分層次開展,首先要加強對管理人員的培訓,通過培訓進一步提高其思想認識,提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓,重點是制度法規和日常操作,盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
          (五)加強指導和監督檢查,規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分,基層行網點眾多,加之體制因素的影響,很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此,加強監督檢查,進一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導,使正確認識和理解反洗錢工作,不斷完善反洗錢組織體系和內控制度,嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現場檢查,加大檢查處罰力度,督促把反洗錢工作制度落到實處,嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,督促轄區各支行,及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易,有效落實反洗錢操作規程,認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告,我們發現:中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規章制度的執行力度,彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作,其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此,強化反洗錢“了解客戶制度”,成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前,銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息,但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供,但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多,識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括:居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,對于如此多的有效身份證件,很難識別其真偽,因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺,及時獲取企業、個人的相關資料,有效確認客戶身份,準確核實客戶資料,為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息,為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
       
          2021年銀行反洗錢工作總結6
          今年以來我支行認真貫徹落實反洗錢法律法規,切實履行金融機構反洗錢法律義務,嚴格按照人民銀行及總行要求,組織我行員工積極開展反洗錢相關工作,發現問題及時整改,保證反洗錢制度得到有效落實,現將相關情況匯報如下:
          一、反洗錢組織機構建設情況
          1、我行根據年初人員變動實際情況,重新成立反洗錢工作領導小組,網點負責人為反洗錢第一責任人,運營主管為網點反洗錢專管員,其他成員為反洗錢初審人員,反洗錢專管員負責本網點反洗錢工作正常運轉,有效依法履行反洗錢職責。
          2、反洗錢專管員負責進行本網點反洗錢培訓、轉培訓、報表上報、自查等日常工作!3、各崗位工作人員均能夠認真履行職責,能夠按規定識別客戶身份資料,對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
          二、反洗錢內控制度建設和執行情況 1、加強內部控制制度建設。我行每周組織全體人員學習《甘肅省農村合作金融機構反洗錢內控制度》、《會寧農商行反洗錢內控制度》等有關國家相關法律制度,并責任到人,落實制度學習、執行!2、客戶身份識別、資料和交易記錄情況。在柜面辦理業務與客戶建立業務關系或發生掛失、激活社?ǖ忍囟I務時,按照規定審核、留存客戶身份證件核查件?蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整,按照反洗錢規定期限保存,不存在反洗錢信息失泄密情況!3、大額交易和可疑交易報告。對大額交易個人20萬元以上按規定及時上報,數據采集完整。
          3、認真做好反洗錢系統案例協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注,認真分析和判定,按照有關要求及時向總行報告重點可疑交易情況。
          綜上所述,我行各崗位基本能夠履行反洗錢職責,但在工作中還是缺乏一定主動性,缺少反洗錢相關制度學習和宣傳,培訓工作有待加強。反洗錢崗位工作人員反洗錢意識薄弱,需要不斷增進相關知識,改進反洗錢工作,我行會根據自身的欠缺,彌補不足,強化工作,有效提高我行反洗錢工作質量。

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