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      銀行個人客戶經理工作總結(精選7篇)

      時間:2021-11-29 17:16:02來源:考試幫手網作者:青山
          銀行客戶經理需要對接資金往來較多的客戶,所以需要邏輯清晰,對數字敏感。那么在一個階段的工作告一段落時,也要及時完成自己的工作總結。
       
          銀行個人客戶經理工作總結1
          我20__調入__行工作,現任__行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年_,嚴于律己,愛崗敬業,不斷進取,取得了良好的成績,得到客戶的認可,受到領導和同事們的好評。截止20__底,累計完成貸款合同金額___萬元,累計發放貸款___萬元,已完成并回收的貸款___萬元,無一筆出現不良。對__行客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血,抒寫著自己無悔的人生!現將個人x年_的工作業績及下步工作打算匯報如下:
          一強化理論學習,提升自身綜合素質
          _年來,我堅持做到按照黨和國家的金融方針政策和有關規章制度的要求,不斷規范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神,在管理中求生存,在競爭中求發展。同時,為不斷提高自身的理論水平和管理水平,制定了詳細的學習計劃,堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策文件,使理論水平領導能力明顯提高。做到了知識更新業務更新,做到了學有所用,正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取,把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20__到20__之間從__萬存款增加到___多萬元,其中還有各項考核如中間業務信用卡保險不良貸款催收等,都超額完成在各項考核,在全行的業績排名名列前茅,我連續__年當選優秀客戶經理。
          二堅持求實創新,做好各項業務工作
          在日常的工作中,我能從自身工作實際出發,以良好的大局意識創新意識和責任意識,投入到工作當中去;以優質的服務,面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神,兢兢業業地做好各項工作。
          1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的__化公司的客戶,掌握客戶第一手資料,搜集整理客戶信息,建立和維護完整的客戶檔案信息。例如:有一次客戶在交流中,我了解到__化公司將對員工進行集資的信息后,我及時介入,通過對外公關對內協調克服種.種困難,終于在__年_月份,成功發放個人貸款___余萬元。
          2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在__年年底,我一次與__公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張,正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難,我了解到這個信息后,他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模,一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難,通過自己不懈努力,為支行增加了__億元的票據業務。
          3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下,配合網點主任把存貸業務及中間業務做好,在營業活動中,我把服務基層服務客戶放在首位,與網點客戶交流處于一種和諧的狀態,許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比,多了經營的職能,與營業網點相比,多了管理的職能,既要管理又要經營,上對上級支行所有的業務部門,下對所有網點,外對重點客戶,我們的任務是相當繁重的責任也是相當大的?蛻羰巧虡I銀行發展的基礎,在挖掘客戶源上狠下功失,確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢,面向城鎮尋找開戶單位,可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款,瞄準單位找關系,全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系,形成以客戶為中心的經營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我們分理處的優越性,F在取得如下的工作業績:國際業務方面,去年結算量為5000多萬美元,處于支行領先地位;貸款存量__億元,其中包括短期__億元,住房和中長期__億元,現有的管戶數___多戶,當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
          4.積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要,解決農民貸款難促進農民增加收入改進__行業務經營,我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求,積極推廣農戶小額信用貸款,宣傳__行的惠農政策服務承諾。本著“惠農富民支農富社誠實守信區別對待快捷高效方便農戶信用戶優先“的原則,創新工作思路增強營銷理念,大力推廣“扶持青年創業工程““信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展,我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法,還與鄉鎮黨委干部一起參與現場評定信用戶現場發放貸款,公開信貸操作流程,增強群眾對“惠農卡“的了解和信任,保證了x行_“惠農卡“順利開展。20__,我累記放各項貸款__億元,有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
          三切實嚴于律己,樹立自身良好形象
          在金融行業從事客戶經理崗位,接觸的都是各行各業的成功人士,難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些,我都巧妙地化解開來,潔身自好,保持了一名優秀客戶經理的本色,樹立了行業典范。通過專業誠信的優質服務,越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置,達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情,有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況,我沒有直接回絕客戶的好意,但我與客戶另外單獨約了見面時間,將禮品不露聲色地,原封不動地歸還給客戶,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理,這些客戶不但都主動收回了自己的禮品,而且對我比以前更加信任,更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說,我是他們可信賴的人!
          四下步工作思路
          客戶經理是對外服務的窗口,是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產生急躁情緒,綜合協調能力有待提高,工作經驗有待豐富,工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點,希望領導和同事們對我進行監督指導。
          1.強化團隊意識,樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合,擁有一支強有力的團隊,就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,但十只筷子就很難被折斷,畢竟一個人的力量是有限的。所以,作為一名客戶經理一定要團結一心,以百倍的努力,高昂的激情,積極投身_行改革發展中去,重塑x行_工隊伍的嶄新形象,打造一流的員工隊伍。
          2.努力精益求精,全面服務客戶。一位學者說:真正的優質服務是發自內心的自覺行為,而不是對規章條例的機械遵循。為此,我們要進一步提高服務質量,爭創服務品牌,用優質服務吸引廣大客戶,有效提高了顧客滿意度。
          3.加大營銷力度,做好貸款工作。1在維護好老客戶的同時,要挖掘新資源,如黃金客戶__化公司__司__司等在貸款方面找到新的突破口。做好__司,發展國際業務中間業務全額保證金的押匯業務,以提高存款業務。2加強__業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況,更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪,獲取信息,及時了解企業的需求,進行全方面的服務,做到雙贏互利。3克服年輕氣燥,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創造出更大的輝煌。
          以上是_年來個人的工作業績和下一步的工作打算,不當之處,請領導批評指正!
       
          銀行個人客戶經理工作總結2
          20xx年即將過去,在支行領導的關心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業績,銀行業務知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
          首先,工作業績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了x支行轉型以來第一筆授信業務,截至20xx年末,總授信額度x億元,帶動對公存款x多萬元,利息收入x多萬元,中間業務收入x萬元。個人管戶企業x成功申報為總行級重點客戶,并且正協助支行領導積極營銷一批x下游企業。在小企業營銷方面,也成功營銷了一家x企業,利用交叉營銷,年末新增對私存款x萬元。在對公客戶經理小指標考核方面,我的成績排在全分行前x名。
          其次,通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,對公司業務和授信產品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了x銀行大部分授信產品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點,為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外,在熟悉業務產品的同時,我積極學習銀行信貸風險控制措施,作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規征文中,我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
          最后,在業務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業務產品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
          過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
          20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現授信額度的創利最大化。其次是,緊緊抓住x區域特色,開拓專業市場,做好中小企業授信營銷,力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經理一起,全方位服務客戶。
          20xx年即將來臨,我決心更踏實工作,努力學習,爭取在各個方面取得進步,成為一名優秀客戶經理。
       
          銀行個人客戶經理工作總結3
          20__年,對于咱們銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經理崗位上的我,感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自我較上了勁,必須要勤奮努力,不辱使命,是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟部門領導班子的步伐,圍繞部門工作重點,盡力的完成了各項工作任務,用智慧和汗水,用行動和效果體現出了愛崗敬業,無私奉獻的精神。
          客戶在第一,存款是中心
          由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭,致使我的存款有了很大的減少,截至此刻,我存款任務仍然日均____萬元,完成個人攬儲____萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自我的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
          “客戶的需求就是我的工作”
          我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作本事,隨著銀行改革的需要,我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高,業務水平和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命,盡力完成上級下達的各項工作任務,我作為客戶的客戶經理,應對同業競爭不斷加劇的困難局面,在部門的幫忙下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶供給最優質的金融服務,自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
          開拓思路,勇于創新,創造性的開展工作
          隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經構成,同業競爭日激烈,在業務開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發展,如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
          我認為作為一個客戶經理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態,研究市場就是分析營銷環境,在把握客觀環境的前提下,研究客戶,經過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現資金的體內循環,鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環,從點滴做起,以優質的服務贏得該單位的信任,逐步摸清該單位的下游單位,經過多次上門聯系,使得該單位下撥的基建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業銀行情景下,進取的上門聯系,成功留住該客戶在我行的資金。
          又如以開展有益健康的健身活動為線索,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統公關模式,在工作中收到了十分好的效果。今年__月份,在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,進取的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉入我行。
          我對待工作有強烈的事業心和職責感,任勞任怨、進取工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。在日常工作中,始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務,不惜犧牲業余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我經過不懈的努力,在20__年的工作中,盡管由于行內的不正當不公平的競爭,結果不盡如人意,但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!
       
          銀行個人客戶經理工作總結4
          xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務,用智慧和汗水,用行動和效果體現出了愛崗敬業,無私奉獻的精神。
          截至現在,我完成新增存款任務2415萬元,完成計劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現3筆,金額460萬元,完成中間業務收入1萬元,完成個人攬儲61萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作,協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
          一、客戶在第一,存款是中心。
          我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。
          在服務客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。
          二、“客戶的需求就是我的工作”
          我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經理,面對同業競爭不斷加劇的困難局面,在支行領導和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質的金融服務,用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
          三、開拓思路,勇于創新,創造性的開展工作。
          隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經形成,同業競爭日激烈,在業務開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發展,如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
          我認為作為一個好的客戶經理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態,研究市場就是分析營銷環境,在把握客觀環境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現資金的體內循環,鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環,他從點滴做起,以優質的服務贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯系,使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下,他積極的上門聯系,成功留住某客戶在我行的開戶。
          又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統公關模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉入我行。
          我對待工作有強烈的事業心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務,不惜犧牲業余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
       
          銀行個人客戶經理工作總結5
          20xx年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現將這一年的學習工作情況總結如下:
          一、加強學習、提高素質
          我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作,以前對資產業務接觸比較少,并且各項業務變化比較多,這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強各種金融產品的理論知識學習,提高自己對我行金融產品的理解,并在較短時間內熟悉信貸業務,在領導和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。
          作為一名客戶經理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責,客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片,是客戶與我行聯系的樞紐,怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,一方面要熟悉自己行里的業務產品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務客戶。
          在加強業務學習的同時,我還積極認真學習政治理論,提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員,我時時刻刻嚴格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護黨的領導,并積極參與建言獻策,努力學習黨的先進性文件,認真踐行黨的群眾路線。
          二、腳踏實地、勤奮工作
          作為一名客戶經理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務,為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險,不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,這就要求我做事要細心,觀察要仔細,調查要屬實,報告要認真,分析要專業,在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求,在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作,保證信貸資金的安全。
          三、存在不足
          對挖掘現有客戶資源,客戶好中選優,提高客戶數量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己。
          在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務意識,爭取在各個方面取得進步,成為一名優秀客戶經理。
       
          銀行個人客戶經理工作總結6
          轉眼間20xx年馬上就要過去了,時間過得真快,我在客戶經理這個崗位上任職已經一年了,一元復始,萬象更新,這一年來,我始終如一的以高標準要求自己,嚴格按照行里的規章制度執行操作,在圓滿完成各項工作任務的同時,自身業務水平也得到了顯著的提高,截止20xx年12月31日,我完成新增存款任務xx萬,完成個人攬儲xx萬,發放貸款xx萬,現在我向各位領導同事們匯報一下我一年中的具體工作情況:
          一、學無止境,思想進步
          客戶經理是銀行資產業務對公服務的一張名片,是客戶直接了解銀行的窗口,起著溝通客戶與支行的橋梁的作用,作為一名客戶經理,我深知自己工作的重要性,在社會主義市場經濟的條件下,要想服務好客戶,不斷適應復雜多變的金融市場,為客戶提供優質的金融產品和理財產品,都離不開長足的學習。
          在業務上,我認真學習和了解金融政策和法律知識,學習我行現行金融指導政策和有關規章制度的要求,努力提高自身合規操作的意識,積極參加行里組織的各種培訓和學習活動,通過在崗培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式,不斷增強自身的業務素質,以及業務營銷能力。
          既要熟悉傳統業務,又要及時掌握新型業務,既要學有所專,學有所得,又要學有所廣,學有所用,努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。
          在思想上,我認真學習貫徹的黨的路線方針、法律政策,嚴謹的學習銀行服務理念以及發展方向,樹立以客戶為中心的思想,增強自身服務意識和責任意識,始終心系顧客,心系本行,在工作的過程中不斷糾正自己錯誤的思想,主動了解客戶的需求建議,并針對不同的客戶采用不同的工作方式,努力為客戶提供最優質的金融服務,做好與客戶的情感維系工作,把滿足客戶的需求,維護客戶利益,作為自己工作的第一要義。
          二、確立目標,創新營銷
          任何一項職業,想要長久的干下去必須有著明確的目標以及決心。說實話,在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿,因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。
          但正所謂“干一行,愛一行”,后來我經過深刻反省,及時調整了自己的工作狀態,明白了自己的工作職責以及做業務的追求目標,為自己制定了清晰的職業規劃,也在服務客戶的過程中逐漸產生自我成就感和職業榮譽感,這些都為我堅定走下去樹立了信心。
          一個好的客戶經理還需要不斷的開發優質客戶,只有增加存款,才能提高效益,所以我時刻關注市場營銷環境,及時捕捉各種經濟信息,對于現有客戶,始終與他們保持著緊密的聯系,充分挖掘現有客戶資源,研究客戶了解客戶資金動態,實現客戶資金的源頭控制,并及時發現客戶的業務需求,有針對性的向客戶主動建議以及開發產品。
          同時,我也一直不斷地為我行積極尋找新的優質客戶資源,努力從各方面搜集客戶信息,一遍遍梳理潛在客戶,拜訪客戶中間橋梁,保持十分的敏銳,時刻捕捉身邊的所有有效信息,努力為我行吸收更多的存款。
          就在上個月,我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天,偶然得知有這位客戶的朋友在xx行有一筆存款馬上就要到期了,我二話不說,打聽到那位客戶的住址以后,就立即去上門拜訪那位客戶,想要趕在他行之前將這位客戶拿下,但我去了幾回,客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。
          但是我沒有放棄,我又經過多方打聽,得知客戶的女兒馬上就要過生日了,我訂了一個大蛋糕,買了一大捧鮮花,帶著我的同事們又去了一趟客戶家,采用溫情攻勢,給客戶女兒過了一個溫馨的生日,客戶最終被我們感動,決定將存款轉到我行。
          當然,我在努力發現潛在客戶,提高我行客戶數量的同時,也注重客戶的質量,優中選優,先獲取營業利潤的同時保證自身工作的合法合規。
          三、強化風險,嚴于律己
          作為客戶經理,我要時刻樹立風險意識,認真挑選客戶,嚴格落實客戶篩選工作,有效檢測和控制客戶風險,認真做好貸前貸中貸后調查,最大限度的減少不良貸款的發生。
          在道德方面,我也始終保持著較高的道德素養,一直以高標準、嚴要求去規范自己的行為,嚴于律己,作風正派。
          從事金融崗位,我們不可避免的會接觸到形形色色的人,他們之中不乏有各行各領域比較成功的人士,有些客戶為了將貸款提前做成,會對我輸送一些利益誘惑,甚至還會對我施加壓力,但我從來都不為所動。
          因為我深知為客戶經理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象,稍有差池損害的我不僅是我個人的名譽更會損害到銀行的整體利益,因此,我必須為我自己的負責,不能為了眼前利益而讓我的職業生涯背上污點,更要顧全大局,為銀行的長遠發展所謀劃。
          四、總結與展望
          20xx年已經落下帷幕,凡是過往,皆為序章,無論過去取得怎樣的成就,那也已經屬于過去了,我深知自己還有很多不足之處,總結過去,是為了吸取經驗,展望未來,方能大步向前。
          在新的一年里,我會努力學習金融知識,腳踏實地,戒驕戒躁,身體力行,努力提高自身業務水平,學習更多的產品推介技巧以及與客戶溝通的技巧,工作與人從來都是雙向給與的關系,我既然選擇在這個崗位上,就要盡力做好它,在其位謀其職,我一定會全身心投入我的工作中去,爭取做一名優秀的客戶經理。
       
          銀行個人客戶經理工作總結7
          在銀行工作的這一年,我積極的去做好工作,作為客戶經理,也是盡責的去為客戶而服務,同時也是配合同事們完成部門的一個工作,大家也是團結起來完成了一些工作,一年過去自己也是有了一些經驗的積累以及發現了自身的一些問題,要去改進,在此也是就自己客戶經理過去的工作來總結下。
          為了維護好客戶,我也是積極的去做好聯系,同時也是清楚自己這份服務的工作也是要去滿足客戶的一個需求,同時也是自己對于本職位的工作要有了解,清楚銀行最新的一些情況以及政策,只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定,而自己作為客戶經理在服務之中也是積極的去做好,我明白工作任務上并不是那么的容易完成,需要的是自己耐心細心的做事情,同時也是要對客戶態度上要好,服務上要做到位。當然也是明白工作并不是那么容易做好,也是每一天我都是會去規劃好一天要做什么事情,又是那些比較重要的要提前的去做好,而一些不是那么重要的可以放到后面去,同時對于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位,得到他們的肯定,一年工作下來也是收獲到很多的肯定。
          除了做好了工作,我也是積極的去學習,去提升自己,疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西,去對一年的工作做好計劃,雖然之前也是做過,但是自己也是去完善去看到自身的一些問題,要如何的去改善才行的,而我也是在這段日子雖然在家,但是我也是看了一些書籍,并和同事們一起探討了一些工作的情況,對于以前的問題去找到解決的方法,并認識到自身的一些方面去改進了,當然一年的工作下來,依舊還是會有一些新的問題發生,而這也是自己以前沒有看到的,可以說隨著經驗的積累,我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優化的方面,這也是一種成長,讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作,去讓自己有提升,作為客戶經理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作,沒有松懈,也是讓自己有了更多的接觸工作機會。
          時間雖然過得很快,但也是過得充實,對于來年我也是有自己的工作計劃,同時也是會去繼續的來把客戶經理工作給做好,讓客戶滿意。

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